Refined Value Optimized Flows
DISCOVERY · REFINED VALUE

Înainte să vă trimit o propunere,
vreau să înțeleg contextul vostru.

Mă numesc Radu Vaideanu. Din discuția preliminară am înțeles că explorați un asistent AI pentru agenți — care să ajute la alegerea rapidă a produsului potrivit. Chestionarul de mai jos durează 6-8 minute și mă ajută să vă trimit în 48h o propunere concretă: ce construim, în ce timp, la ce cost.

21 întrebări · ~7 minute · Răspunsurile ajung direct la Radu

SECȚIUNEA 1 · DESPRE VOI01 / 05

Despre voi

01
02
Câți agenți / brokeri lucrează în firmă? *
03
Cam câte polițe emiteți pe lună?
SECȚIUNEA 2 · BOTUL PENTRU AGENȚI02 / 05

BOT-ul pentru agenți (prioritatea voastră acum)

Înțeleg din discuția inițială că în prima fază vreți un asistent care să ajute agenții să găsească rapid produsul potrivit din oferta voastră, în funcție de criteriile clientului. Întrebările de aici mă ajută să înțeleg exact cum lucrează ei acum.

04
Cum găsesc agenții acum produsul potrivit pentru un client? *
05
Cât timp ia în medie unui agent să aleagă produsul potrivit pentru un client nou? *
06

Exemple: vârsta clientului, tip vehicul, istoric daune, zonă geografică, tip activitate firmă etc. Dacă aveți deja o listă de criterii sau un template, menționați aici.

07
În ce format e informația despre produse pe care o consultă agenții? *
08
Cât de des se schimbă condițiile sau produsele?

Asta e important pentru că BOT-ul trebuie actualizat când se schimbă oferta. Dacă se schimbă des, avem nevoie de un proces clar de update.

09

Știu cât de critică este corectitudinea informației în asigurări — o recomandare greșită poate însemna că un agent propune o asigurare de sănătate privată unui client de 70 de ani, când limita reală de înscriere este 64 de ani. Asta e o problemă reală și vreau să știți că o tratez serios. Tool-urile ieftine răspund „din memorie” și inventează. Soluția corectă înseamnă că BOT-ul citește doar din documentele voastre, verifică sursa, și nu răspunde niciodată din altă parte. Dacă aveți alte îngrijorări similare, spuneți-le aici.

10
Unde ar trebui să fie BOT-ul accesibil pentru agenți? *

Puteți bifa mai multe opțiuni dacă BOT-ul trebuie să fie accesibil în mai multe locuri.

11
Aveți idee dacă www.platforma-broker.ro permite integrări externe?

Nu e obligatoriu să știți — dacă nu, verificăm împreună la începutul proiectului.

SECȚIUNEA 3 · PRODUSE ȘI ASIGURĂTORI03 / 05

Produse și asiguratori

12
Ce linii de asigurare acoperiți? *
13
Cu ce asiguratori lucrați? *
14
Pentru MVP-ul inițial (prima versiune), cu câte produse și asiguratori să pornim?

De obicei e mai înțelept să pornim cu 1-2 asiguratori și cele mai folosite produse, apoi extindem. Astfel BOT-ul e funcțional repede și agenții văd valoarea.

SECȚIUNEA 4 · FAZA 204 / 05

Faza 2 — BOT pentru clienți (dacă vă interesează mai târziu)

După ce BOT-ul pentru agenți funcționează, multe firme extind funcționalitatea către clienți. Nu e obligatoriu să răspundeți acum, dar mă ajută să gândesc pe termen lung.

15
Pe viitor, v-ar interesa și un BOT pentru clienți?
SECȚIUNEA 5 · PROIECT ȘI PROCES05 / 05

Proiect și proces

16
În cât timp ați vrea să aveți BOT-ul pentru agenți funcțional? *
17
Cum vedeți proiectul? *

Pentru context, iată ce include fiecare variantă:
— MVP profesional (3-4 săptămâni, 1 asigurator, 2-3 produse, BOT funcțional, agenții testează zilnic) — să vedem impactul pe fluxul vostru înainte să investim mai mult
— Versiune completă (8-12 săptămâni, toți asiguratorii, toate produsele, integrări extinse, interfață polished) — acoperă tot fluxul

18
Aveți un buget estimativ în minte pentru dezvoltare?

Ca să calibrăm așteptările, iată cum se poziționează investiția pentru un tool de tipul ăsta:

Un MVP profesional cu date reale (BOT care citește corect din documente, nu inventează, agenții îl folosesc fără frustrare) pornește de la 4.500 EUR pentru 1 asigurator și câteva produse. Varianta completă pentru o firmă cu agenți mulți și toată gama de produse urcă la 12.000 — 20.000 EUR. Costurile sunt în linie cu piața — pentru comparație, agențiile de software cer între 15.000 și 40.000 EUR pentru un chatbot AI enterprise similar, iar costurile în servicii financiare sunt cu 25-35% mai mari decât media din cauza cerințelor de precizie.

19
Un detaliu important — costurile lunare de operare

BOT-ul nu e o singură plată. Pe lângă dezvoltare, există costuri lunare: serviciile de AI (Claude / OpenAI) care procesează întrebările, baza de date care caută în documente, serverul care rulează aplicația. Aceste costuri variază în funcție de câți agenți îl folosesc și cât de des. Pentru un broker cu 10-20 agenți activi, costurile tipice sunt 150-400 EUR / lună. Putem optimiza (caching, alegere model potrivit) să le ținem la minim.

Aveți buget alocat pentru operare lunară continuă?
20
21

Provocări specifice, încercări anterioare cu BOȚI / automatizări, lucruri care au mers sau nu, constrângeri de compliance, GDPR etc.

Gata?

După ce trimiteți formularul, primesc răspunsurile și în maxim 48h vă trimit un document cu 2-3 variante concrete — scope, timeline, investiție.

Dacă preferați să discutați înainte, scrieți-mi direct la radu@refinedvalue.ro sau programați un call scurt.